iDeco（イデコ）の初期設定

iDeCoの実績を追うにあたり開始時の設定を記録。内容変更があった場合は随時更新。

開始日や掛金額

• 証券会社：楽天証券
• 開始日：2021年7月
• 掛金額：23,000円

投資銘柄と配分

• 楽天・全米株式インデックス・ファンド（11,500円：50%）
• 楽天・全世界株式インデックス・ファンド（11,500円：50%）

楽天・全米株式インデックス・ファンド

主要投資対象：

• バンガード･トータル・ストック・マーケットETF（VTI）

「CRSPUSトータル・マーケット・インデックス（円換算ベース）」に連動する投資成果を目指す商品。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド

主要投資対象：

• バンガード･トータル･ワールド・ストックETF（VT）
• バンガード･トータル･ストック・マーケットETF（VTI）
• バンガード･トータル･インターナショナル・ストックETF（VXUS）

を実質的な主要投資対象とし、「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス（円換算ベース）」に連動する投資成果を目指す商品。

組み入れ比率は第六期の運用報告書ではVTが約88％、VTIが約9%、VXUSが約3％となってました。全世界株式となってますがVTの約60％、VTIは100％が米国株で構成されているので、分散したつもりが「楽天・全米株式インデックス・ファンド」と合わせてかなりの比率が米国株で構成されてます。